随着数字经济的日渐繁荣，虚拟币作为新生事物也随之出现在我们身边。因为其具有持久、便捷、安全、匿名等特点，一些不法分子开始盯上了虚拟币，并利用虚拟币进行非法集资、诈骗、组织、领导传销等一系列新型犯罪。警惕以投资“虚拟币”为由的网络传销陷阱，避免自身财产损失是每位理财者的必修课。
案件回顾
日前，甘肃警方打掉了一个白银平川为中心辐射全国各地的虚拟币投资的黑灰产业链。白银市平川区人民检察院以涉嫌组织、领导传销活动罪对王某等7名被告人提起公诉。
在2020年6月至2021年4月间，该团伙以“瑞波银联社区平台”为依托，在全国各地发展会员4万多人，涉案资金上千万。本案，警方共打掉“瑞波银联社区平台”APP组织者、推广方、技术方等全链条涉案人员多人。
“这是一个涉案人数众多的传销组织，该组织遍布甘肃、四川、陕西、内蒙古、新疆等多地。他们通过网络公司开发的虚拟币投资平台，让被害人通过火币网购买瑞波币（XRP），以投资虚拟币为幌子，招揽诱骗大量人员投资，以此骗取钱款”。办理该案的检察院检察官助理介绍说。
检察机关认定，2020年6月份，甘肃白银平川籍王某伙同张某前往广东深圳联系网络科技公司购买虚拟投资币的APP，测试成功后，一个以白银平川为辐射点的虚拟币投资平台“瑞波银联社区”悄然上线。王某组织家人、亲朋好友加入推广宣传，一时间这款APP“火”了起来，辐射全国各地。
王某、张某等多人通过网络推销“瑞波币”，要求投资人购买“瑞波币”，并且按照拉会员数和购买瑞波币的数量将投资人分为高级合伙人、中级合伙人、初级合伙人，按照一定百分比进行奖励，短时间内诱骗了大量投资者参与。王某将投资的瑞波币在火币网、OKex等外币网站炒币，涉及瑞波币、泰达币、柚子币、以太坊等多种数字货币。王某给参与的合伙人以瑞波币分红。
“虚拟币、区块链、人工智能等近年来比较火热的概念，被一些不法分子‘盯上’，包装成一个个骗局，打着虚拟货币投资名义行传销之实。犯罪分子依托虚拟货币投资名义，披着合法投资理财的外衣，吸引投资者通过缴纳会费兑换成虚拟货币，享受静态收益，吸引公众投资资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池。这种推荐返利的方式引诱用户发展下线，其实就是典型的传销模式。”承办该案的检察官回应说。
天网查提醒
随着我国相关法律法规的完善，“币圈”早已不是法外之地，在打击力度不断加大的背景下，不法分子利用各类虚拟币开展各类货币犯罪的“灰色空间”正在越收越窄。投资者应树立正确的投资观，增强风险防范意识，警惕虚拟货币诈骗、传销、洗钱等违法行为，不要盲目跟风理财，警惕投机风险，避免财产损失。