原标题:2021年四季度央行金融机构评级结果
2021年四季度,人民银行完成了对4398家银行业金融机构的央行评级。评级结果显示,大部分机构在安全边界内(1-7级),高风险机构(8-D级)连续6个季度下降,较峰值压降过半。
4398家参评机构中包含大型银行24家、中小银行3997家、非银行机构377家,结果分布见表1。
表1 2021年四季度参评机构及评级结果分布情况
表1 2021年四季度参评机构及评级结果分布情况 | – | – | – |
机构分类 | 机构类型 | 机构数量 | 评级结果分布 |
银行机构 | 开发性银行和政策性银行 | 3 | 1-7级 |
– | 国有商业银行 | 6 | – |
– | 股份制银行 | 12 | – |
– | 城市商业银行 | 128 | 2-10级 |
– | 农村商业银行 | 1592 | 2-10级 |
– | 农村信用社、农村合作银行 | 569 | 2-10级 |
– | 村镇银行 | 1649 | 2-10级 |
– | 民营银行及其他 | 20 | 3-7级 |
– | 外资法人银行 | 42 | 3-6级 |
– | 小计 | 4021 | – |
非银行机构 | 企业集团财务公司 | 255 | 3-D级 |
– | 汽车金融公司 | 25 | 3-10级 |
– | 金融租赁公司 | 68 | 3-10级 |
– | 消费金融公司 | 29 | 3-7级 |
– | 小计 | 377 | – |
总计 | – | 4398 | – |
注:央行评级每季度开展一次。评级等级划分为11级,分别为1-10级和D级,级别数值越大表示机构风险越高,D级表示机构已倒闭、被接管或撤销,评级结果为8-10级和D级的机构被列为高风险机构。
从整体上看,大部分机构评级结果在安全边界内(1-7级),资产占比约99%。评级结果在“绿区”(1-5级)的机构2201家,“黄区”(6-7级)机构1881家,“红区”(8-D级)机构316家。
图1 2021年四季度央行评级结果分布情况
数据来源:中国人民银行
从趋势看,高风险机构数量较峰值减少一半,连续6季度下降。全国高风险机构数量较峰值已减少333家,现有316家高风险机构总资产仅占银行业总资产的1%。
从机构类型看,大型银行评级结果最好。大型银行评级结果为1级的2家,2级的11家,3级的7家,4 级的3家,7级的1家。24家大型银行资产占比71%。中小银行中,外资银行和民营银行的评级结果较好,分别有93%和70%的机构分布于1-5级,且无高风险机构;城市商业银行有67%的机构分布于1-5级,但也有10%的机构为高风险机构(资产占全部城商行的3%);农合机构(包括农村商业银行、农村合作银行、农信社)和村镇银行风险最高,高风险机构数量分别为186家和103家,资产分别占本类型机构的5%、7%。
从地区分布来看,存量高风险机构数量呈现区域集中特点。截至2021年末,全国11个省(市、区)已无高风险机构,13个省(市、区)高风险机构为个位数。存量高风险机构主要集中在四个省份。