疫情肆虐,国际局势动荡,这些金融市场中的不安定因素,极有可能引发“黑天鹅”。这种情形下,如果选择的交易平台是英国FSCS(英国金融服务补偿计划)成员,那么,即便平台因“黑天鹅”破产,交易者至少还能获得一笔赔偿。
交易者有这种想法时,黑平台已经开始用FSCS来进行诈骗了。
40天,4次申请出金被拒
近日天网查收到的一则汇友投诉,投诉对象就利用这一点来包装自己。但实际别说金融服务补偿了,汇友4次申请提现,4次平台都不通过,根本无法出金。而这个平台就是——Berat。
而就在2月底,另一位用Berat平台交易的汇友申请出金也被拒绝了。关于不能出金,Berat是这样回复的:
您好。由于您是第一次提取大笔款项。根据国际反洗钱法,您需要先做身份核对。现在,您需要提交身份证正、反面照片和手持身份证照片;以及提交您的SSN号、家庭住址、工作单位信息,以进行反洗钱审查。
汇友收到这条回复后,按照要求提供了所有信息。但他2月23日提交的提现申请,到4月8日依然没有提现成功。
不受FCA监管,却加入FSCS计划?
Berat平台和回复信息都使用的是英语,给投资者“我就是一个国外交易平台”的错觉。看过它包装的身份后,它很擅长通过移花接木的手法,给投资者错觉并吸引他们落入圈套。
Berat的官网其所属公司是“Berat Limited”,公司地址位于香港,提供货币对、期货、贵金属、股票等金融衍生品投资交易服务。最为重要的一点是:Berat的客户资金保险条款中写明了“客户资金受到金融赔偿计划FSCS的保险”,自称是金融服务补偿计划(FSCS)的成员。
在揭穿Berat的谎言之前,我们先来了解一下FSCS。FSCS的英文全称是Financial Service Compensation Scheme。其主要是在金融公司无力偿付到期债务时,启动的对客户的赔偿计划。FSCS覆盖的赔偿范围是受FCA和PRA监管的公司,以及在英国运营的欧盟公司。
可见,想要获得FSCS的保护,首先交易商要是受英国FCA监管的公司。但我们在FCA官网查询“Berat”,并未查询到相对应的公司,显然平台宣称的FSCS保险是虚假宣传。
那既然Berat的公司地址在香港,是否受香港SFC监管呢?在香港工商局官网我们查到了Berat Limited的注册信息;但SFC官网输入“Berat”,却查无任何结果。显然,Berat也不受香港SFC监管。
由此表明,Berat是一个没有监管的黑平台,请投资者注意远离。